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Modelo de Orçamento Anual (Budget PME)

Planeje receitas, despesas e metas para os 12 meses do ano. Com comparativo real vs orçado, você acompanha o desempenho mês a mês e toma decisões com antecedência.

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O que está incluído:

Projeção de receita mensal por fonte
Orçamento de despesas fixas e variáveis
Meta de lucro líquido e EBITDA
Comparativo real vs orçado automático
Variância e % de atingimento
Cenários otimista, base e pessimista

Baixar grátis — Excel

Compatível com Excel 2016+ e Google Sheets

Como montar seu orçamento em 6 passos

Analise o histórico dos últimos 12 meses como base
Defina metas de crescimento de receita por canal
Projete custos fixos (aluguel, folha, seguros)
Estime custos variáveis como % da receita
Calcule o lucro projetado e ajuste até atingir sua meta
Mensalmente, preencha o real e acompanhe as variâncias

Quando e como revisar o orçamento

O orçamento anual não é imutável — o mercado muda. Revise em 3 momentos:

Mensalmente: compare real vs orçado. Variâncias acima de 10% pedem atenção.
No 2º trimestre: faça um forecast revisado com base no que já aconteceu.
No 3º trimestre: prepare o orçamento do próximo ano com dados mais precisos.

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Perguntas frequentes

Use os meses que tem como base e extrapole com base na sua expectativa de crescimento. Para empresas novas, comece com um orçamento de 3 meses e expanda conforme ganha dados reais.

O orçamento é o planejamento feito no início do ano. O forecast é a revisão feita durante o ano, incorporando o que já aconteceu. Empresas maduras usam os dois — orçamento como norte e forecast como realidade.

Sim. O modelo tem abas específicas para serviços (sem CPV, com CSP) e para comércio (com gestão de estoque integrada). Basta usar a aba correspondente ao seu modelo de negócio.

Modelo de Orçamento Anual (Budget PME)

O que está incluído:

Como montar seu orçamento em 6 passos

Quando e como revisar o orçamento

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